Hesap Kartları Sigorta Şirketi Tanımları Bölümü

Sadece sigorta şirketi hesaplarında görüntülenen bir özelliktir. Sigorta şirketlerinin vergi ve fonları acentelere ödetme durumu(2) veya şirket tarafından ödenme durumu parametreleri yer almaktadır. Sigorta şirketine yapılacak ödemelerin sağlıklık takibi için parametrelerin doğru olarak belirlenmesi gerekir.

Polisoft genel merkezinde barındırılmakta olan ana makine üzerinde tüm sigorta şirketlerine ait branş, poliçe ve teminat türleri yer almaktadır. Yeni acağınız bir sigorta şirketi hesabını kaydettikten sonra tekrar ekrana çağırın Web Şablon(3) seçeneğine tıkladığınızda Polisoft ana makine üzerinde yüklü şirket listesi açılacaktır. Listeden tanımlarını aktaracağınız sigorta şirketini seçerek, seçeneğin yanındaki butona(1) tıklayın. Şirkete ait tanımlar tabloda görüntülecektir. Şablonu kaydet(4) seçeneği ile tanımları kendi sisteminize aktarabilirsiniz.

Eğer sisteminizde branş ve ürün tanımlamaları mevcut bir şiketi seçerek Şablonu kaydet tuşuna basarsanız sisteminizde kayıtlı olmana ürünler açılacaktır, burada dikkat edilmesi gereken nokta,sistem ürünün mevcut olup olmadığını ürün kodundan anlamaktadır yani ürün adı aynı olup kodu farklıysa da aynı isime sahip yeni bir ürün sisteminize eklenecektir.

Eğer sisteminizde branş ve ürün tanımlamaları mevcut bir şiketin,ürünleri üzerinde yer alan ana branş özelliklerini güncellemek isterseniz, yukarıdaki adımları takip edin ve Güncelle(5) tuşuna tıklayın.

Tanımladığınız şirket, XML veri Aktarım Şablonu listesinde(7) yer alıyorsa, ilgili şirketten otomatik poliçe transferi işlemi yapılabilmektedir. Listeden şirket adını seçerek kayıt işlemini tamamlayın.

Sistemde sadece elementer değil, aynı zamanda Hayat Emeklilik poliçe takibide yapılmaktadır, fakar bildiğiniz gibi elementer branşlar ile Hayat emeklilik branşlarının komisyon şekilleri ve çalışma şekilleri bir birinden farklıdır, dolayısıyla ürün tanımları adımında bir takım değişiklikler göstermektedir, sisteme yeni bir ürün eklerken bunun elementer mi yoksa Hayat Emeklilik branşına ait bir ürün olup olmadığını sigorta şirketi hesap kartını kaydederken belirteceğiniz Tip (6) özelliği belirler, bu özellik varsayılan olarak Elementer olarak ayarlıdır.

Acente Komisyonunu Dağıt (8) seçeneği seçildiği taktirde, sisteme otomatik ya da manuel yolla kaydedilen poliçelerde sigorta şirketi ödeme planı hesaplama mantığı değişecektir, normalde acente komisyonu peşinattan, yetmezse ilk taksitten alınırken, bu özellik aktif olduğu durumlarda acente komisyonu tutarı toplam taksit sayısına aylara göre dağıtılacaktır.Bu özellik dönemsel sirket mütabakatı işlemlerini etkileyeceği için doğru olarak işaretlenmelidir.

Komisyonu ilk Taksitten Al (9) seçeneği seçildiği taktirde, sisteme otomatik ya da manuel yolla kaydedilen poliçelerde sigorta şirketi ödeme planı hesaplama mantığı değişecektir, normalde acente komisyonu peşinattan, yetmezse ilk taksitten alınırken, bu özellik aktif olduğu durumlarda acente komisyonu tutarının tamamı peşinattan alınır, normalden tek fark eğer peşinat komsiyon tutarını karşılamıyorsa dahi şirkete ödeme tutarı negatif tutara düşürülerek komisyon peşinattan alınır.Bu özellik dönemsel sirket mütabakatı işlemlerini etkileyeceği için doğru olarak işaretlenmelidir.

Taksit Vadelerini 30 gün hesapla (10) seçeneği seçildiği taktirde sadece manuel poliçe girişlerine mahsus olmak üzere taksit vadeleri Ay bazında değil, ilk taksit vadesine sabit olarak 30ar gün eklenerek hesaplanır.Bu durumda bütün aylar 30 gün olarak kabül edilir.

Resmi muhasebe entegrasyonun olduğu sistemlerde dikkat edilmesi gereken önemli bir özellik olan YTL haricindeki döviz cinslerinin alt hesaplarının tanımlandığı Muhasebe Alt Hesapları bölümüdür,sistem sigorta şirketi hesabına muhasebe kaydı işleyeceği zaman, işlemin para birimine bakar ve YTL ise kartın sabit tanımlardaki muhasebe alt hesap koduna, farklı bir döviz cinsi ise bu bölümdeki ilgili para biriminin karşılığındaki alt hesaba işlemi yapar, bu özellik sigorta şirketi hesabına mahsus olmak üzere hesabın muhasebe kayıtlarını para birimlerine göre farklı alt hesaplarda takibine olanak tanır, eğer farklı alt hesaplarda takip etmek istemezseniz, her döviz cinsinin alt hesabına YTL için kullandığınız alt hesabı tanımlamanız gerekir.

Sigorta şirketi hesapları için gerçekten çok fazla çalışma parametresi bulunmaktadır, Diğer Tanımlar sekmesiyle özellikleri anlatmaya devam edelim.

Tanzim Tarihini Başlangıç Tarihinden Al (1) seçeneği seçildiği taktirde, otomatik poliçe transferinde tanzim tarihi olarak poliçe başlangıç tarihi dikkate alınır.

Tanzim Tarihini Sistem Tarihinden Al (2) seçeneği seçildiği taktirde, otomatik poliçe transferinde tanzim tarihi olarak sistem tarihi dikkate alınır.

Ödeme Planı Değişikliği Zeyillerini Ayrı Kaydet (3) normalde, bir poliçe bire bir aynı farklı bir zeyille ve farklı bir ödeme planıyla otomatik transfer ekranından kaydedilmek istenirse, eğer içerideki kayıtlı poliçede herhangi bir ödeme kaydı yoksa sadece mevcut ödeme planı silinir ve yeni zeyil deki ödeme planı kaydedilir, dolayısıyla normalde bir tahakkuk bir iptal bir tahakkuk şeklinde kaydedilmesi gereken poliçe tek bir kayıtla sistemde izlenir, tabi bu durumda ödeme planı değişikliği zeylinden önce gelen mebdeinden iptal poliçenin kaydedilmemesi gerekir.Bu özellik aktifleştirildiği taktirde ise sigorta şirketlerinin standart prosedürü sisteme uygulanır yani önce iptal poliçe kaydedilir sonra ödeme planı değişikliği zeyli yeni bir poliçe gibi sisteme kaydedilir.Bu özellik net üretimi etkilemeyeceği gibi aylara göre şirket ödemelerini etkileyeceği için dikkatle belirlenmelidir.

İptal Poliçe Ödeme Planını Oluştururken Kapanmış Taksitleride işleme dahil et (4) bazı sigorta şirketleri otomatik poliçe transfer sistemi için oluşturdukları dosyalarda taksitli iptal poliçeleri peşin gibi göndermektedirler ve olduğu gibi kaydedildiğinde sistemde aylara göre şirket mütabaklarında ciddi sorunlar oluşturmaktadırlar, bu sorunun önüne geçebilmek için, iptal poliçenin sistemde kayıtlı olan normal poliçesinin mutabakatı yapılmamış ödeme planı dikkate alınır ve iptal poliçe sisteme kaydedidilirken peşin olarak değil normal poliçesinin ödeme planıyla uyuşacak şekilde kaydedilir, buradaki kilit nokta şudur, varsayılan mutabakatı yapılan aylar dikkate alınmaz yani 5 taksitli bir poliçenin 2 taksidinin şirket mütabakatı yapıldıysa ve iptal poliçe kaydedilirse bu iptalin taksitleri 3 adet olarak oluşturulur bunun nedeni mutabakatı yapılan ayları etkilememektir, bu özellik seçilirse eğer , normal poliçe şirket taksitlerinin mütabakat durumu dikkate alınmaz ve kaç taksitse aynen okadar taksitli olarak sistme kaydedilir.Bu özelliğin çalışabilmesi için iptal poliçe kaydında mutlaka iptal eidlen normal poliçenin seçimi yapılmalıdır.

Mail Order Cari Hesabı (5) müşterilerden alınıp doğrudan şirkete aktarılan ve takibi şirket tarafından yapılan mail order işlemlerinde kesinlikle kullanmanızı önerdiğimiz bu özellik, şirkete olan açık hesabınız ile mail orderdan kaynaklı komisyon alacağınızıbir birine karıştırmadan açık ve kolay bir şekilde takip etmenize olanak tanır, bu özellik listesine sadece sigorta şirketi tipinde açılmış hesap kartları listelenir, Şirkete Mail Order olarak girişi yapılan mail order talimatları bu özellikten seçilen sigorta şirketi hesabına ciro işlemi görür.Sigorta şirketleri mail order hesaplarının takibi hakkında daha detaylı bilgilerin yer aldığı makaleyi inceleyin.

Sigorta Şirketi Poliçe Kesme Uygulamasına Merkez Acenteden Giriş Yapan Kullanıcıların İsimleri (6) otomatik poliçe transferi sırasında bazı sigorta şirketlerinden tali_acente_kodu bilgisi gelmemektedir ve bu durum resmi tali acente uygulaması yapan acentelere ekstra operasyonel yük getirir, bu istenmeyen durumu aşmak için ilgili şirketlerden gelen poliçeyi sisteme kaydeden kullanıcı özelliğinden yararlanılır, bu bölüme tanımlanan kullanıcı isimleri haricinde bir kullanıcı adıyla karşılaşıldığı taktirde ilgili poliçe tali poliçesi olarak işlem görür ve ilgili kod tali_acente_kodu olarak kullanılır, bu bölüme merkez acenteden poliçe kesen ve tali acente olmayan kullanıcı isimleri eklenmelidir.